英達(dá)涉嫌洗錢或面臨牢獄之災(zāi)，華人在美該如何正確存錢？

近日，一條比較重磅的新聞，就是國內(nèi)著名的喜劇導(dǎo)演、演員英達(dá)在美國被指控洗錢，面臨著最高10年的牢獄之災(zāi)。

罪名從何而來？

據(jù)美國司法部提供的對英達(dá)的指控書顯示，2010年3月到2011年11月間，英達(dá)多次從中國入境美國，攜帶了總計(jì)約63余萬美元的資金。其夫妻二人在4家銀行的6個(gè)賬號中前后分50次存款，總計(jì)存入46.44萬美元。其中。每次存款為9000美元次數(shù)高達(dá)22次。根據(jù)指控，所有涉及違法的交易共計(jì)17.5938萬美元將會被美國沒收。

負(fù)責(zé)該案的美國司法部康涅狄格區(qū)檢察官辦公室發(fā)言人湯姆·卡森接受采訪時(shí)表示，英達(dá)是美國綠卡持有者，擁有美國合法的永久性居民身份。但他不是美國公民，只是能夠合法地居住在美國。此次的量刑指導(dǎo)范圍是24到30個(gè)月監(jiān)禁，并被處于1萬到9.5萬美元的罰款，此外，還需遵守一到三年內(nèi)的監(jiān)外看管條款。。但是法官可以不限于這一范圍，可以判處其10年以內(nèi)監(jiān)禁。

而英達(dá)的認(rèn)罪協(xié)議則顯示，此案的在《美國量刑指南》中的基本罪行等級最終被定為17級（美國量刑依罪行輕重，共分為43級）。認(rèn)罪可能導(dǎo)致他被美國驅(qū)逐出境以及未來被拒絕入境美國。

“英達(dá)教訓(xùn)”，在美國應(yīng)如何正確存錢？

對于英達(dá)案件，在美華人普遍認(rèn)為此案為部分新移民對美國法規(guī)缺乏了解的典型體現(xiàn)——在美國，連續(xù)多次存款同樣是違反美國銀行交易法條例中的“阻止有組織交易以逃避申報(bào)要求（structuring transactions to evade reporting requirement prohibited）”。違反法規(guī)拆分存現(xiàn)金一旦被查到，結(jié)局往往得不償失。

如果真的可能由于偷稅漏稅或不了解而被指控洗錢，進(jìn)而被罰款，沒收財(cái)產(chǎn)，甚至坐牢，那么，以下的事情必須注意：

證明合法所得并已交足稅

一要證明資金來源的合法性，二要證明交易的正當(dāng)性。證明資金來源的合法性，最重要是證明資金已經(jīng)納稅，即使資金是別人贈(zèng)與或向別人借貸，也要證明這筆錢已經(jīng)納稅了。

如果海外贈(zèng)予超過10萬元，還要填報(bào)3520號表。投資移民或海外有財(cái)產(chǎn)者還可用8938號表申報(bào)本人的海外資產(chǎn)，當(dāng)匯錢回美時(shí)有報(bào)稅依據(jù)。

如果大額的現(xiàn)金收入由于各種原因被查漏稅，要趕快請有經(jīng)驗(yàn)的注冊會計(jì)師修改稅表，并補(bǔ)稅和罰款，不要等到國稅局犯罪調(diào)查組（CI）介入調(diào)查洗錢大事。

美國的律師表示，存少于一萬美元的存款是絕對合法，但是因?yàn)殡[藏收入的意圖，躲過國稅局的監(jiān)督而故意多次巨款零存，則屬違法。

盡量使用支票存款

在海外最好盡量使用支票存款?，F(xiàn)金的話，每次存款最好低于2000元，每月小額存款不超過4次。如果你有多于一萬美元的合法現(xiàn)金要存，不妨直接跟銀行說清楚，誠實(shí)報(bào)備之后存入。

如果是合法收入，也可以跟熟人進(jìn)行置換，把現(xiàn)金給朋友，他開支票給你，支票的存取是不會引來麻煩的。

還有一種辦法，就是到郵局去購買現(xiàn)金支票，這種現(xiàn)金支票分國內(nèi)（美國）現(xiàn)金支票和國際現(xiàn)金支票兩種，不存在有效期，丟失還可以補(bǔ)辦。

國內(nèi)（美國）現(xiàn)金支票最大面額為1000美金，每張收取1.6到2美元的費(fèi)用；而國際支票最大面額為700美金，每張收取4.75美金的費(fèi)用，你可以把國際支票寄給全世界任何人，當(dāng)?shù)劂y行現(xiàn)金兌現(xiàn)。

切記不要輕易簽署任何文件

澳星資深移民律師表示合法來源的資金應(yīng)依照規(guī)定申報(bào)，申報(bào)金額不會因此被扣稅或調(diào)查，不要只要以為萬元以下存款可以“逃避麻煩”，殊不知此舉會引起銀行和稅局的高度關(guān)注，反為會為自己帶來困擾。

同時(shí)，如果遇到此類問題，第一，不要輕易簽署任何文件。對于新移民，因?yàn)檎Z言問題，當(dāng)場讓你簽署任何文件，你可以說自己不懂（文件內(nèi)容），不能簽字。

第二，馬上找律師。靠個(gè)人拿回國稅局凍結(jié)的資產(chǎn)幾乎不可能，必須找律師，還得找到有經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)律師，精通凍結(jié)資產(chǎn)（Forfeiture）的律師。

第三，對和解提議要三思。有時(shí)候政府會提出跟嫌疑人的和解協(xié)議，比如用收繳70%的凍結(jié)金來換取撤銷指控。很多當(dāng)事人都害怕，而同意和解。如果你沒有做錯(cuò)什么，別害怕站出來。

英達(dá)犯的錯(cuò)，你可不能再犯了。