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1. 人民幣兌換美金的流程變復(fù)雜，需填明確購(gòu)匯用途
新政規(guī)定，無(wú)論柜臺(tái)或是網(wǎng)上銀行辦理購(gòu)匯，均需要填寫(xiě)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》，明確填寫(xiě)購(gòu)匯用途，而新政前對(duì)此并未做嚴(yán)格要求。
說(shuō)明：《申請(qǐng)書(shū)》對(duì)個(gè)人購(gòu)匯用途進(jìn)行了更詳細(xì)的調(diào)查，允許的個(gè)人購(gòu)匯用途包括：因私旅游、境外留學(xué)、公務(wù)及商務(wù)出國(guó)、探親、境外就醫(yī)、貨物貿(mào)易、非投資類(lèi)保險(xiǎn)、咨詢(xún)服務(wù)及其他共9大項(xiàng)。
值得注意的是，投資移民、購(gòu)置海外房產(chǎn)、保險(xiǎn)等投資類(lèi)用途并不包含在《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》內(nèi)。
如果隱瞞匯購(gòu)用途，違法違規(guī)套匯，就有可能面臨兩種處罰：
被加入“關(guān)注名單”，取消5萬(wàn)匯購(gòu)額度2年，面臨逃匯金額30%左右罰款，或5萬(wàn)元以下罰款
2.從7月1日開(kāi)始，每天只能換五萬(wàn)人民幣等值的外幣
新政以前，每人每年有五萬(wàn)美金的換匯額度，換完為止。
而新政實(shí)施之后，額度沒(méi)有變化卻加上了更多限制。新政之后每人每天只能換五萬(wàn)人民幣等值的外幣了。
也就是說(shuō)，從前五萬(wàn)美金一次可以換出，現(xiàn)在就需要分拆6次。
3. 從7月1日開(kāi)始，匯款一次只能匯一萬(wàn)美元
新政以前一次可以最多可以匯五萬(wàn)美元，新政實(shí)施后每次只能匯一萬(wàn)美元。頻繁匯款可能會(huì)被懷疑成“螞蟻搬家”列入關(guān)注名單，取消5萬(wàn)匯購(gòu)額度2年。
4. 從7月1日開(kāi)始，大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由20萬(wàn)元調(diào)整為5萬(wàn)元，對(duì)跨境資金交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。
也就是說(shuō)，跨境匯款1萬(wàn)美元及等值外幣都需要上報(bào)。
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