美國(guó)投資移民如何證明資金來(lái)源

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)崛起，越來(lái)越多的人希望通過(guò)投資移民的方式移民美國(guó)。投資移民，即職業(yè)移民第五類優(yōu)先(EB-5)，目前最流行的方式不是投資人自己投資企業(yè)或成立新的公司，而是向通過(guò)向美國(guó)移民局批準(zhǔn)成立的區(qū)域中心下的項(xiàng)目進(jìn)行投資，創(chuàng)造足夠的就業(yè)機(jī)會(huì)，從而獲得美國(guó)永久居留權(quán)。

美國(guó)投資移民，即EB-5項(xiàng)目(Employment Based Fifth Preference)從1990年起就開(kāi)始實(shí)行，目的是吸引海外投資移民者來(lái)美國(guó)投資并且創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)。1993 年，EB-5移民法規(guī)中特別增設(shè)了“區(qū)域中心實(shí)驗(yàn)計(jì)劃”(Regional Center Pilot Program)，將移民投資額由100萬(wàn)美元降至50萬(wàn)美元，并將對(duì)每位投資人“應(yīng)直接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”的規(guī)定放寬，改為“直接或間接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”。

目前，EB-5已經(jīng)成為美國(guó)所有移民類別中，申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)間最短、資格條件限制最少的便捷通道之一。美國(guó)投資移民不論是與本國(guó)其他類型移民，還是與其他國(guó)家的投資移民相比，都具有很大的優(yōu)勢(shì)。任何21歲以上、能夠證明投資資金的合法來(lái)源者，都可以向美國(guó)政府申請(qǐng)投資移民。

投資移民遞交初始申請(qǐng)時(shí)，有一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題就是如何證明資金的合法來(lái)源。雖然投資移民的審查條件相對(duì)其他移民方式要低許多，但是移民局在審查材料時(shí)十分明確的規(guī)定：申請(qǐng)人一定要能夠資金是通過(guò)合法的渠道取得，不論是來(lái)自于自己的收入，還是通過(guò)贈(zèng)與或繼承的方式，都要有相應(yīng)的證據(jù)來(lái)支持。通常，需要的證據(jù)包括公司的報(bào)稅資料、審計(jì)報(bào)告、銀行賬戶記錄、申請(qǐng)人個(gè)人的報(bào)稅資料、個(gè)人收入證明，通過(guò)股票、投資、出售不動(dòng)產(chǎn)等所得收入的證明。若是通過(guò)贈(zèng)與或繼承取得資金，需提供贈(zèng)與者聲明或遺囑，同時(shí)需要證明該資金的來(lái)源。

然而，目前美國(guó)稅務(wù)局出臺(tái)的非常嚴(yán)格的美國(guó)公民或綠卡持有者海外資產(chǎn)申報(bào)制度，卻在某些程度上使有意投資移民的人望而卻步。根據(jù)美國(guó)的稅法，無(wú)論是美國(guó)公民還是永久居民，都必須對(duì)自己在海外的資產(chǎn)進(jìn)行申報(bào)。

投資人在申請(qǐng)綠卡的時(shí)候要證明投資資金的合法來(lái)源，無(wú)異于向美國(guó)政府披露自己在海外的財(cái)產(chǎn)，而對(duì)于在美國(guó)持有其他類型非移民簽證的投資人，更需要證明自己每年收入超過(guò)20萬(wàn)美金(或與配偶一起超過(guò)30萬(wàn))，或者證明自己的總資產(chǎn)超過(guò)100萬(wàn)美金。而這些證明文件的準(zhǔn)備工作非常復(fù)雜，而且耗時(shí)耗力，為投資人帶來(lái)了很多的麻煩。

同時(shí)，在申報(bào)這些財(cái)產(chǎn)之后，有可能要根據(jù)美國(guó)的稅法向美國(guó)政府繳稅，等于增加了投資人的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。尤其在投資人大多來(lái)自國(guó)外、不清楚美國(guó)法律的情況下，更容易造成混淆和恐慌，害怕在無(wú)意的情況下觸犯美國(guó)的法律，影響自己的綠卡申請(qǐng)。

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